Соответствие

Кодекс корпоративной этики

Анкета Финансового Учреждения

 

Уважаемый клиент,

К.Б. "Energbank" А.О. зарегистрировано в Национальном Центре по Защите Персональных Данных в качестве оператора персональных данных с номером 000 00 78.

В соответствии с требованиями Закона № 133 от 08.07.2011 о защите персональных данных, К.Б. „Energbank” А.О. обязан администрировать в условиях обеспечивающих надлежащий уровень безопасности, только для определённых и обоснованных целей, персональные данные, предоставленные о вас, члена вашей семьи или другого лица.

Под „обрабатыванием персональных данных” подразумевается любая операция или набор операций, выполняемых с персональными данными, через автоматизированные средства, так и без таковых, такие как сбор, запись, организация, хранение, восстановление, адаптация или изменение, извлечение, консультирование, использование, раскрытие посредством передачи, распространение или предоставление иного доступа, группировка или комбинирование, блокирование, удаление или уничтожение.

Обрабатывание персональных данных осуществляется согласно требованьям законодательства и в условиях обеспечивающие безопасность, конфиденциальность и соблюдение ваших прав.

Обрабатывание персональных данных выполняется уполномоченными сотрудниками Банка или другими уполномоченными лицами согласно законодательству.

В соответствии с Законом № 133 от 08.07.2011, у вас есть право доступа, право вмешательства по отношению данных, право не оказаться под воздействием частного решения, право на обращение к правосудию и право на возражение обрабатывания персональных данных, кроме тех случаев, когда законодательство подразумевает иное. Право на возражение обрабатывания персональных данных осуществляется на базе посменного запроса, и будет служить основанием для прекращения отношений.

Для проведения банковских операций вы даете Согласие на обрабатывание персональных данных. Согласие на обрабатывание персональных данных предоставляется для уполномочивания Банка в предоставлении услуг и выполнение соответствующих банковских операций, собирать, обрабатывать, хранить, передавать и рассматривать персональные данные, относящиеся к обычной категории:

  • фамилия/имя/отчество;

  • пол;

  • дата и место рождения;

  • гражданство;

  • персональных код (IDNP);

  • семейное положение;

  • персональные данные членов семьи;

  • данные свидетельство о регистрации автомобиля;

  • экономическое и финансовое положение;

  • кредитная история;

  • данные об имуществе;

  • банковские данные;

  • подпись;

  • цифровая подпись;

  • данные удостоверения личности;

  • данные из документов семейного положения;

  • номер телефона/факса;

  • номер мобильного телефона;

  • адрес (местожительства/проживания);

  • адрес электронной почты;

  • профессию и/или место работы;

  • профессиональная подготовка - дипломы - образование;

  • физические характеристики;

  • привычки/предпочтения/поведения;

  • изображение (фото, видео);

  • группа крови;

  • рост;

  • цвет глаз.

Вы обязаны предоставить эти данные, которые необходимы для предоставления банковских услуг.В случае отказа будет невозможно предоставление банковских услуг. К.Б. „Energbank” А.О. обрабатывает ваши персональные данные в условиях обеспечения надлежащей безопасности для следующих целей: идентификации и проверки личности; проверки участия в мошеннических деятельностей; проверки информации, связанной с расхождениями в документах/отчетностях, предоставленные властями, физическими или юридическими лицами или переданные властям, физическим или юридическим лиц, для выяснения и их уточнения; рассматривания информации связанной с финансово-экономической ситуации и предпочтениями клиентов в банковских услугах в целях обрабатывания для выполнения операций, для маркетинговой деятельность или передача поставщикам/ партнером Банка; подготовка статистических данных, передача и консультирование Бюро Кредитных Истории (Î.M. Biroul de Credit S.R.L.) либо любому учреждению подобного характера; передачи в компетентные национальные органы и органам надзора и контроля, информацию в соответствии с требованиями законодательства применимая финансовым учреждениям; создание баз данных и их использование для предоставления банковских услуг (включая сопутствующие услуги) которые являются объектом контракта с Банком; обеспечения выполнения обязательств клиентом, установленные договором, через передачу этих данных коллекторским компаниям в целях взыскания долгов со стороны клиентов, для реализации права взыскания либо права на исполнение обеспечения предусмотренное договором, Банк, передавая информацию коллекторским компаниям информацию о личности клиентов и суму долга; открытия счетов; обслуживание текущих счетов и карт; осуществление банковских операции через перевод и наличными средствами в молдавских леев и иностранной валюте; осуществление обменных валютных операции; осуществление быстрых переводов через международные системы быстрых переводов; рассмотрение кредитных заявок и предоставление кредитов в местной и в иностранной валюте; размещение средств на депозите; оказание дилерских и брокерских услуг; финансирование международной торговли и предоставление инструментов для гарантирования сделок; аренда сейфов для хранения денежных средств и ценностей.

Отказ в предоставление Согласия на обрабатывание персональных данных, а также осуществление права возражения против обрабатывания персональных данных равносильно отказу предоставления услуг Банком.

Банк в процессе обрабатывания персональных данных соблюдает следующие принципы:

  • персональные данные обрабатываются добросовестно и в соответствии с правовыми положениями;

  • персональные данные собираются для обоснованных, определённых, законных и ясных целей и дальнейшее обрабатывание не противоречит этими целям;

  • персональные данные, которые являются объектом обрабатывания, должны быть адекватны и не чрезмерны по отношению к цели, для которой они были собраны;

  • обрабатывание персональных данных, должны быть точными и, когда необходимо, обновлены;

  • персональные данные не хранятся более чем предписано законом и необходимо для достижения целей, ради которых были собраны;

  • персональные данные обрабатываются в соответствии с правами субъекта предписанные Законом № 133 от 08.07.2011 о защите персональных данных;

  • принимаются необходимые меры для сохранения конфиденциальности персональных данных в соответствии с действующим законодательством и договором, заключенным между Банком и вами;

  • предпринимаются меры для того чтобы неточные или неполные данные с точки зрения цели для которого были собраны и обработаны, что бы были удалены или исправлены;

  • предпринимаются надлежащие технические и организационные (процедурные) меры для зашиты персональных данных от случайного или незаконного уничтожения, потери, изменения, несанкционированного раскрытия или доступа.

Если некоторые из ваших данных не достоверны, просим, известить об этом.

К.Б. „Energbank” А.О.

Республика Молдова, МД 2001, мун. Кишинёв, ул. Тигина 23/3

Tel. +/373 22/ 858 000

электронная почта: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

сайт: www.energbank.com

Лицензировано Национальным Банком Молдовы, серия и номер лицензии A MMII 004499

К.Б. „Energbank” А.О. зарегистрировано в Национальным Центре для Защиты Персональных Данных под номер 000 00 78

 

Ce este FATCA?

FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) este acronimul legii din S.U.A. denumita „Legea conformității fiscale a conturilor străine”, care impune raportarea de către instituțiile financiare străine (înregistrate intr-o alta tara decât S.U.A.) a clienților S.U.A., inclusiv a celor care traiesc in afara granițelor S.U.A., către Autoritățile fiscale americane (IRS – Internal Revenue Service).

Care este scopul FATCA?

FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) reprezintă un set de masuri impuse de fiscul american in vederea combaterii evaziunii fiscale a persoanelor si societatilor americane in legătura cu conturile pe care le dețin in afara SUA. In acest scop, instituțiile financiare străine sunt solicitate sa adere la un acord cu Autoritățile Fiscale din SUA (IRS) în baza căruia se angajează sa identifice si sa obțină informații cu privire la clienții care ar putea fi incadrati drept clienți S.U.A., pe baza unor criterii specifice, denumite generic “US indicia”. Aceste informații sunt necesare pentru a stabili care sunt clienții S.U.A. raportabili.

Ce sunt indiciile S.U.A.(US indicia)?

Indiciile S.U.A. sunt informații oferite de clienți care pot conduce către încadrarea unei persoane fizice sau persoane juridice deținuta/controlata de un acționar/beneficiar real ca fiind o persoana supusa reglementarilor FATCA.

Aceste”indicia” includ:

  • Cetățenie S.U.A. sau rezidenta permanenta SUA (aceasta include deținerea unei Carti Verzi ce

permite șederea în S.U.A.),

  • Locul de naștere este S.U.A.,

  • Adresa curenta (de domiciliu, de reședința, poștala) este în S.U.A.,

  • Unica adresa este o adresa asistata sau post-restanta,

  • Un număr de telefon S.U.A.,

  • O procura sau o autorizare de semnătura acordata unei persoane cu adresa din S.U.A.(de domiciliu, de reședința, poștala),

  • Ordine de plata recurente de la un cont BC Energbank S.A. către un cont din S.U.A.

 

Identificarea unuia dintre aceste indicii nu va conduce la încadrarea imediata ca persoana S.U.A., ci va fi necesara o confirmare a informației prin prezentarea unui document, la solicitarea băncii. Documentul va fi prezentat intr-un termen rezonabil, comunicat, de asemenea, de către banca.

De când se aplica FATCA?

FATCA se aplica de la 1 iulie 2014.

 

BC "Energbank" SA s-a înregistrat pe portalul Serviciului Fiscal american (IRS) cu statutul ”Foreign financial institution” ("Instituție financiară străină participantă") şi a primit Global Intermediary Identification Number (Număr Global Intermediar de Identificare) – EMKV94.99999.SL.498. Guvernul Republicii Moldova urmează să semneze acordul interguvernamental FATCA (IGA) de tip 2, care prevede că – „Statele semnatare permit instituţiilor rezidente să furnizeze direct informaţii către organul fiscal american”.