Правила совершения платежей

Банковские платежи осуществляются на основе заполненного платежного поручения. Успешное проведение платежа напрямую зависит от верного оформления платежного поручения. Поэтому очень важно соблюсти определенные требования по заполнению платежного поручения. Данные требования описаны в "Регламенте о кредитовом переводе НБМ № 157" от 01.08.2013. http://www.bnm.md/ru/payment_system_regulation

 

Для совершения срочных платежей предлагаем ознакомится с банковской процедурой, которая описывает данный процесс.

Процедуры исполнения платёжного поручения по срочному

кредитовому переводу в национальной валюте на бумажном носителе.

1. Получение и проверка платежного поручения по срочному кредитовому переводу.

1.1. Бухгалтер-операционист при приёме от плательщика платёжного поручения на срочный перевод (на бумажном носителе) проверяет правильность заполнения всех обязательных полей платежного поручения, в соответствии с требованиями внутренних нормативных актов, а также наличие необходимой суммы на счете клиента для данного платежа.

1.2. В случае, если в результате проверки все обязательные поля заполнены правильно, бухгалтер-операционист акцептует срочное платежное поручение для исполнения и проставляет на обоих экземплярах акцептованного платежа время приема к исполнению платежного поручения от клиента под рубрикой "DATA PRIMIRII".

1.3. Продолжительность данного этапа не должна превышать 5 минут.

2. Ввод данных срочного платежного поручения в автоматизированную банковскую систему.

2.1. Бухгалтер-операционист вводит данные срочного платежного поручения в автоматизированную банковскую систему  до стадии "CONFIRMAT". Далее платежный документ передается внутренним путем старшему бухгалтеру/главному специалисту Управления Банковских операций (УБО) Центрального офиса или главному бухгалтеру / старшему бухгалтеру филиала / агентства.

2.2. Продолжительность данного этапа не должна превышать 15 минут.

3. Авторизация платежного поручения на срочный перевод и дебетования счета.

3.1. Старший бухгалтер/главный специалист УБО Центрального офиса или главный бухгалтер / старший бухгалтер филиала / агентства, сверяет данные, введенные в автоматизированную банковскую систему «Va-Bank» с данными, указанными в срочном платежном поручении и в случае соответствия авторизуют платеж.

3.2. Старший бухгалтер/главный специалист УБО Центрального офиса или главный бухгалтер / старший бухгалтер филиала / агентства передает Департаменту Трезорерии Центрального Офиса срочное платежное поручение через автоматизированную банковскую систему «Va-Bank», одновременно проставляя на первом экземпляре платежного поручения время исполнения под рубрикой „DATA EXECUTĂRII” .

3.3. Продолжительность данного этапа не должна превышать 10 минут.

4. Передача срочного платежного поручения в АСМП.

4.1. Ответственные лица, Департамента Трезорерии Банка, за отправку информации в НБМ через систему АСМП систематически, но не реже одного раза в 15 минут, проверяют наличие в системе срочных платежных поручений и после надлежащей проверки производят отправку документов через систему АСМП в НБМ.

 4.2. Продолжительность данного этапа не должна превышать 15 минут.

 

Процедуры исполнения платёжного поручения по срочному кредитовому

переводу в национальной валюте по Системе ДБО «Интернет-Клиент».

1. Получение и проверка платежного поручения по срочному кредитовому переводу.

1.1. Бухгалтер-операционист систематически, но не реже одного раза в 25 минут, обязан проверять в автоматизированной банковской системе наличие платежных поручений по системе ДБО «Интернет-Клиент».

1.2. В случае наличия платежного поручения на срочный кредитовый перевод Бухгалтер-операционист проверяет правильность заполнения всех обязательных полей, в соответствии с требованиям действующих внутренних нормативных актов, также необходимую на счете сумму.

1.3. Продолжительность данного этапа не должна превышать 25 минут.

2. Авторизация платежного поручения на срочный перевод и дебетования счета.

 2.1. В случае, если в результате проверки все обязательные поля заполнены правильно, а сумма необходимая для перевода доступна на счете и на которую не наложен запрет уполномоченных органов (лиц) бухгалтер-операционист авторизует платеж.

 2.2. Продолжительность данного этапа не должна превышать 5 минут.

3. Передача срочного платежного поручения в АСМП.

3.1. Ответственные лица за отправку информации в НБМ через систему АСМП систематически, но не реже одного раза в 15 минут, проверяют наличие в системе срочных платежных поручений и после надлежащей проверки производят отправку документов через систему АСМП в НБМ.

3.2. Продолжительность данного этапа не должна превышать 15 минут.

 

Кредитовый перевод может быть осуществлен банком плательщиком на будущую дату платежа. В таком случае, в платежном поручении указывается дата приема платежа и дата, когда его необходимо исполнить. Дата исполнения платежа может отличаться от даты его приема банком плательщиком не более чем на 10 рабочих дней.