Порядок открытия счетов
Требования к открытию, изменению или закрытию счетов для юридических лиц.
В B.C. "Energbank" S.A. возможно открыть текущие счета в различных валютах, которые будут являтся мультивалютными. Открытие счетов осуществляется для резидентов и нерезидентов Молдовы.
Для открытия текущего счета необходимо изучить Тарифы по обслуживанию счета и обратиться в один из филиалов Банка с пакетом следующих документов:
Необходимые документы для открытия текущего счета в национальной или иностранной валюте:
-
заявление об открытии счета;
-
карточку с образцами подписей и оттиском печати (в двух экземплярах);
-
копию документа, удостоверяющего личность лица, представившего документы для открытия счета;
-
копию документа, удостоверяющую выгодоприобретающих собственников;
-
копии удостоверений личности лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиском печати;
-
копии удостоверений личности лиц выгодоприобретающих собственников;
-
анкета знай своего клиента (заполняется на месте в момент открытия счета);
-
юридический документ, заверенный нотариально на уполномоченное лицо для открытия счета (в случае открытия счета уполномоченным лицом);
-
приказ о назначении на должность главного бухгалтера;
c) сертификат о регистрации предприятия, выданный Государственной Комиссией по Регистрации при Министерстве Юстиции Республики Молдова или иные документы, которые подтверждают государственную регистрацию в соответствии с действующим законодательством;
k) другие документы по требованию банка.
Для открытия временного счёта представляются следующие документы:
a) заявление на открытие счёта;
b) учредительный документ или иной документ подтверждающий образование предприятия;
c) решение о дополнительной эмиссии (при размещении дополнительных эмиссий акций);
d) нотариально заверенный образец подписей и оттиск печати (в двух экземплярах) (при размещении дополнительной эмиссии акций);
e) копию документа, удостоверяющего личность лица, представившего документы для открытия счета;
f) копии удостоверений личности лиц выгодоприобретающих собственников;
g) юридический документ, заверенный нотариально на уполномоченное лицо для открытия счета (в случае открытия счета уполномоченным лицом);
h) другие документы по требованию банка.
Для открытия счета карты visa-business необходимо заполнить заявление.
* Для юридических лиц нерезидентов, при отсутствии сертификата о регистрации предприятия, выданного Государственной Регистрационной Палатой при Министерстве Юстиции Республики Молдова или иного документа подтверждающего государственное регистрирование в соответствии с действующим законодательством Республики Молдова, может быть представлена копия выписки из торгового регистра страны проживания о регистрации предприятия в качестве юридического лица.
** Карточка с образцами подписей и оттиском печати может быть оформлена за рубежом и заверяется нотариально. В данном случае образец определяется сторонами самостоятельно с учетом требований.
*** Документы, оформленные компетентными органами иностранных государств, заверяются в посольстве РМ, аккредитованном для соответствующего государства, или, в исключительном случае, в Главном консульском управлении Министерства иностранных дел РМ. Указанные документы могут быть представлены без заверения, если это предусмотрено международными договорами, к которым примкнула РМ. Документы, представленные нерезидентами, составленные на иностранных языках, переводятся на государственный язык и заверяются в соответствии с действующим законодательством РМ.
Юридические лица-нерезиденты, не располагающие объектами налогообложения или не имеющие налоговых обязательств на территории РМ, для открытия текущего счета дополнительно представляют к указанным документам, за исключением копии документа, подтверждающего государственную регистрацию юридического лица-нерезидента из страны его происхождения в соответствии с действующим законодательством данной страны и копию сертификата о присвоении фискального кода или копию документа, признанного таковым, информацию об отсутствии объектов налогообложения на территории РМ.
Правила совершения платежей
Банковские платежи осуществляются на основе заполненного платежного поручения. Успешное проведение платежа напрямую зависит от верного оформления платежного поручения. Поэтому очень важно соблюсти определенные требования по заполнению платежного поручения. Данные требования описаны в "Регламенте о кредитовом переводе НБМ № 157" от 01.08.2013. http://www.bnm.md/ru/payment_system_regulation
Для совершения срочных платежей предлагаем ознакомится с банковской процедурой, которая описывает данный процесс.
Процедуры исполнения платёжного поручения по срочному
кредитовому переводу в национальной валюте на бумажном носителе.
1. Получение и проверка платежного поручения по срочному кредитовому переводу.
1.1. Бухгалтер-операционист при приёме от плательщика платёжного поручения на срочный перевод (на бумажном носителе) проверяет правильность заполнения всех обязательных полей платежного поручения, в соответствии с требованиями внутренних нормативных актов, а также наличие необходимой суммы на счете клиента для данного платежа.
1.2. В случае, если в результате проверки все обязательные поля заполнены правильно, бухгалтер-операционист акцептует срочное платежное поручение для исполнения и проставляет на обоих экземплярах акцептованного платежа время приема к исполнению платежного поручения от клиента под рубрикой "DATA PRIMIRII".
1.3. Продолжительность данного этапа не должна превышать 5 минут.
2. Ввод данных срочного платежного поручения в автоматизированную банковскую систему.
2.1. Бухгалтер-операционист вводит данные срочного платежного поручения в автоматизированную банковскую систему до стадии "CONFIRMAT". Далее платежный документ передается внутренним путем старшему бухгалтеру/главному специалисту Управления Банковских операций (УБО) Центрального офиса или главному бухгалтеру / старшему бухгалтеру филиала / агентства.
2.2. Продолжительность данного этапа не должна превышать 15 минут.
3. Авторизация платежного поручения на срочный перевод и дебетования счета.
3.1. Старший бухгалтер/главный специалист УБО Центрального офиса или главный бухгалтер / старший бухгалтер филиала / агентства, сверяет данные, введенные в автоматизированную банковскую систему «Va-Bank» с данными, указанными в срочном платежном поручении и в случае соответствия авторизуют платеж.
3.2. Старший бухгалтер/главный специалист УБО Центрального офиса или главный бухгалтер / старший бухгалтер филиала / агентства передает Департаменту Трезорерии Центрального Офиса срочное платежное поручение через автоматизированную банковскую систему «Va-Bank», одновременно проставляя на первом экземпляре платежного поручения время исполнения под рубрикой „DATA EXECUTĂRII” .
3.3. Продолжительность данного этапа не должна превышать 10 минут.
4. Передача срочного платежного поручения в АСМП.
4.1. Ответственные лица, Департамента Трезорерии Банка, за отправку информации в НБМ через систему АСМП систематически, но не реже одного раза в 15 минут, проверяют наличие в системе срочных платежных поручений и после надлежащей проверки производят отправку документов через систему АСМП в НБМ.
4.2. Продолжительность данного этапа не должна превышать 15 минут.
Процедуры исполнения платёжного поручения по срочному кредитовому
переводу в национальной валюте по Системе ДБО «Интернет-Клиент».
1. Получение и проверка платежного поручения по срочному кредитовому переводу.
1.1. Бухгалтер-операционист систематически, но не реже одного раза в 25 минут, обязан проверять в автоматизированной банковской системе наличие платежных поручений по системе ДБО «Интернет-Клиент».
1.2. В случае наличия платежного поручения на срочный кредитовый перевод Бухгалтер-операционист проверяет правильность заполнения всех обязательных полей, в соответствии с требованиям действующих внутренних нормативных актов, также необходимую на счете сумму.
1.3. Продолжительность данного этапа не должна превышать 25 минут.
2. Авторизация платежного поручения на срочный перевод и дебетования счета.
2.1. В случае, если в результате проверки все обязательные поля заполнены правильно, а сумма необходимая для перевода доступна на счете и на которую не наложен запрет уполномоченных органов (лиц) бухгалтер-операционист авторизует платеж.
2.2. Продолжительность данного этапа не должна превышать 5 минут.
3. Передача срочного платежного поручения в АСМП.
3.1. Ответственные лица за отправку информации в НБМ через систему АСМП систематически, но не реже одного раза в 15 минут, проверяют наличие в системе срочных платежных поручений и после надлежащей проверки производят отправку документов через систему АСМП в НБМ.
3.2. Продолжительность данного этапа не должна превышать 15 минут.
Кредитовый перевод может быть осуществлен банком плательщиком на будущую дату платежа. В таком случае, в платежном поручении указывается дата приема платежа и дата, когда его необходимо исполнить. Дата исполнения платежа может отличаться от даты его приема банком плательщиком не более чем на 10 рабочих дней.
Расчетно-кассовое обслуживание
Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц в национальной валюте
Расчетные операции:
- Бесплатное открытие текущих счетов.
- Зачисление безналичных денежных средств на текущий счет клиента.
- Осуществление платежей с текущего счета клиента согласно представленным денежно-расчетным документам.
- Осуществление платежей по системе «Интернет-Клиент».
- Предоставление информации клиентам о состоянии текущего счета, в том числе по системе «Электронная выписка».
- Предоставление выписок и дубликатов выписок по счету.
- Оказание содействия в поиске сумм, не поступивших бенефициару.
- Предоставление текущих и архивных справок по счетам.
- Консультация клиентов по вопросам расчетно-кассового обслуживания.
Кассовые операции:
- Зачисление и выдача наличных денежных средств;
- Пересчет, обмен и размен банкнот;
- Проверка подлинности купюр;
- Инкассация денежных средств;
- Транспортировка ценностей в адрес Клиента;
- Сопровождение клиента с ценностями.
Делегация для снятия денежной наличности
Условия исполнения срочного кредитового перевода в КБ "Energbank" АО
Платежноe поручениe в MDL, которое вступает в силу с 01.01.2016 (на основании кода IBAN бенефициара)
График приема платежей
Информация касательно предельного времени отправки в Банк платежных поручений в национальной и иностранной валюте на бумажном носителе и по системе «Клиент-Банк» с целью исполнения их в текущем дне.
Валюта | Платеж | Предельное время |
MDL |
на бумажном носителе по системе «Клиент-Банк» |
17:00* 17:00* |
RUB |
летнее время: на бумажном носителе по системе «Клиент-Банк» зимнее время: на бумажном носителе по системе «Клиент-Банк» |
14:30 15:00 13:30 14:00 |
EUR |
на бумажном носителе по системе «Клиент-Банк» |
15:00 15:30 |
USD |
на бумажном носителе по системе «Клиент-Банк» |
16:15 16:45 |
Другие валюты (CFH, GBP, CAD, RON, и др.) |
15:00 |
Примечания:
- Платежные поручения, поступившие в Банк после предельного времени, будут исполнены на следующий рабочий день. Срочные платежи после предельного времени не принимаются.
- Платежные поручения принимаются Банком к исполнению в официальные рабочие дни в РМ согласно графику работы отделения/агентства.
- Банк имеет право изменить график работы структурных подразделений, а также предельное время предоставления платежных поручений в Банк.
- Исполнение платежных поручений в иностранной валюте проводится в соответствии с графиком работы банков-корреспондентов.
- В последний рабочий день месяца устанавливается специальный график предельного времени по отправке в Банк платежных поручений в национальной и иностранной валюте на бумажном носителе и по системе «Клиент-Банк» с целью исполнения их в текущем дне. Данный график вывешен во всех структурных подразделениях Банка, а также размещен в системе «Клиент-Банк».
*Предельное время приема платежных поручений в национальной валюте устанавливается в зависимости от графика обслуживания клиентов в структурном подразделении Банка, но не позже 17:00.